Področja strokovnosti
Naše rešitve niso prilagojene trgu – prilagojene so vam in vašim dolgoročnim ciljem.
Vsaka strategija, ki jo razvijemo v Ateljeju Horvat, se začne z vprašanjem: kakšno premoženje želi stranka predati naslednji generaciji in pod katerimi pogoji? Od tega izhodišča gradimo nazaj – od struktur do zavarovalnih instrumentov, od pravnih okvirov do davčnih vidikov. Ne začnemo s produktom in iščemo kupca; začnemo s cilji in iščemo rešitev. Tipično začetno posvetovanje traja dve uri in zajema celovit pregled obstoječih struktur, tveganj in vrzeli. Na podlagi tega pripravimo pisno analizo z jasnimi priporočili. Stranka ni nikoli zavezana k nadaljnjemu delu – ampak v naši izkušnji postane dolgoletna.
Pokrivamo celoten spekter zaščite kapitala za premožne posameznike in družine.
Celovita analiza izpostavljenosti vašega premoženja tržnim, pravnim in operativnim tveganjem. Identificiramo koncentracijska tveganja (npr. prevelik delež v enem podjetju ali nepremičnini), valutno izpostavljenost in politična tveganja, ter predlagamo konkretne instrumente za zmanjšanje ranljivosti. Poročilo je pisno in pripravljeno v slovenščini ter angleščini.
Strukturiranje in optimizacija zavarovalnih produktov z naložbeno komponento: unit-linked polisi, zasebno zavarovanje življenja z upravljanim portfeljem in kombinacije, ki izkoristijo ugodnosti EU davčnih shem. Delamo z uveljavljenimi zavarovalnicami in neodvisno ocenimo vsak produkt, preden ga priporočimo.
Vzpostavitev holdingov, zasebnih fundacij ali trusts v jurisdikcijah EU, usklajenih s slovenskim pravom in mednarodnimi standardi poročanja. Posebna pozornost je namenjena načrtovanju nasledstva: kdo dobi kaj, kdaj in pod katerimi pogoji – brez sodnih sporov in brez nepotrebnih stroškov.
Redno letno pregledovanje celotne premoženjske slike, vključno z obstoječimi naložbami, zavarovanji in strukturami. Delujemo izključno na osnovi svetovalnega honorarja – brez provizij od produktov ali ponudnikov. Vaš interes je edino merilo naše priporočitve.
Nekatera vprašanja, ki jih stranke najpogosteje zastavijo ob prvem stiku.
Delamo z zasebnimi posamezniki in družinami, ki imajo nad 500.000 EUR likvidnega ali strukturiranega premoženja, ter s podjetniki v fazi prodaje ali prenosa podjetja. Nismo primerni za kratkoročne špekulativne naložbe ali upravljanje manjših portfeljev.
Uvodno posvetovanje traja od 60 do 90 minut in poteka v naši pisarni v Bledu ali prek videoklica po vaši izbiri. Je brezplačno in brez kakršnih koli obveznosti. Na podlagi tega se skupaj odločimo, ali ima nadaljnje sodelovanje smisel.
Ne. Atelje Horvat je izključno svetovalnica – ne upravljamo portfeljev neposredno in ne izvajamo transakcij v vašem imenu. Naša vloga je neodvisno mnenje, analiza in koordinacija z vašimi obstoječimi bankami, skrbniki in pravnimi svetovalci.
Pisno analizo z začetnimi priporočili pripravimo v roku treh tednov od prvega sestanka. Implementacija priporočil je odvisna od kompleksnosti struktur in tretjih strank (zavarovalnic, odvetnikov, bank), kar tipično traja od dveh do šestih mesecev.
Delujemo izključno na osnovi svetovalnega honorarja, dogovorjenega vnaprej. Višina je odvisna od obsega analize in kompleksnosti vašega premoženja. Ni skritih provizij, ni vezanosti na ponudnike produktov. Pred začetkom dela prejmete pisno ponudbo.
„Iskali smo nekoga, ki nam bo pomagal urediti premoženje pred upokojitvijo. Atelje Horvat nam je v štirih mesecih pomagal prestrukturirati tri zavarovalnice, vzpostaviti holding in jasno definirati nasledstveni načrt. Pristop je bil metodičen in brez nepotrebnega pritiska.“
Helena K., zdravnica, Kranj
Rezervirajte brezplačno uvodno posvetovanje in naredite prvi korak k dolgoročno varovani strukturi.